Rahvusvahelise "viskamise" meetodid - tsemendi näitel (kehtib ka "naftatöölised"). Finantsinstrumendid Tarne ilma tollimaksu tasumata

Mis on kavatsuste leping – LOI?

Enamiku suurte äritehingute puhul kirjeldab kavatsuste leping (LOI) tehingu tingimusi ja toimib kahe poole vahelise konsensuslepinguna. LOI sarnaneb oma sisult terminilehega, kuid erineb ülesehituselt (üks on vormistatud tähena ja teine ​​terminite loeteluna).

"Kavatsuste protokolli – LOI" LAHENDAMINE

Kavatsuste protokolli tegelik kasulikkus seisneb selles, et see vormistab enne läbirääkimiste algust eelkokkuleppe mingil teemal, sätestab, mida saab ja mida ei tohi nende läbirääkimiste väliskülje kohta öelda ning sisaldab tegevuskava, mis kirjeldab, kuidas asjad edasi lähevad. .

Kavatsuste protokollid lähevad läbirääkimistesse, nagu ka lepingud ise. Üks osapool võib esitada LOI-i, seejärel võib teine ​​​​pool täielikult reageerida muudatustele või teisele LOI-le. Ideaalis kaitseb lõpptoode mõlemat osapoolt järgnevatel läbirääkimistel ja lepingu täitmisel, mille üle LOI usub, et ta püüab läbirääkimisi pidada.

Kavatsuste protokoll võib sisaldada sätteid, mis on kohustuslikud ja vabatahtlikud. Kavatsuste protokolli linkimiseks kasutatavad meetodid võivad olla erinevad. Mõned kõige vähem siduvad LOI-d sisaldavad sisuliselt lepingulist kokkulepet käsitleda LOI-d valikulisena. Mõned siduvamad LOI-d võivad siduva lepinguna sisaldada lepingu läbirääkimiste reegleid. Või võib LOI konkreetselt välja tuua lepingu elemendid (nt tehingu sõlmimise kuupäev, kes lepingu kirjutab, finantseerimise spetsiifika); need sisaldavad tavaliselt tingimust, et punktid peavad olema juhatuse poolt heaks kiidetud. Üks kõige siduvamaid kavatsuste kirjatüüpe, tuntud ka kui "ebaõnnestunud kavatsuste kirjad", reedab kogu kavatsuste protokolli kontseptsiooni ja toimib lepinguna tervikuna. Kavatsuste leping peaks pooled kokku viima ja aitama sõnastada tingimusi, et vähendada kohtuvaidluste ohtu.

Ei ole harvad juhud, kui kavatsuste kirjad sisaldavad mitteavaldamise lepinguid või sätteid „ei tohi avaldada”. Mitteavaldamise leping (NDA) on see, kus pooled lepivad kokku, milline teave jääb konfidentsiaalseks ja millist teavet võib jagada. LOI kontekstis viitab NDA tehingu konkreetsetele komponentidele. Ettepaneku puudumisel on sätestatud, et üks pool ei või võtta tööle teise poole töötajaid.

Muud viisid, kuidas LOI saab mõlemat tehingu läbirääkimistel osapoolt kaitsta, hõlmavad sätteid, mille kohaselt tehing saab läbida ainult siis, kui üks või mõlemad pooled on ostnud rahastamise või et tehing peab olema tehtud teatud kuupäevaks.

Kasutamise näited

LOI levinumad kasutusalad hõlmavad järgmist:

• et selgitada, millistes peamistes tehingupunktides tuleb kokku leppida
• meetodina teatamiseks, et kaks osapoolt peavad läbirääkimisi (nt ettevõtete ühisettevõte või ühinemine)
• et kaitsta kõiki tehinguga seotud osapooli

Äritehingu kontekstis koostatakse muu hulgas juhtkonna ja ettevõtte juristi poolt kavatsuste leping, milles kirjeldatakse toimingu üksikasju Näiteks ühinemiste ja ülevõtmiste protsessis kasutatakse eellepinguid ettevõtte plaan osta/üle anda teine ​​ettevõte ja tavaliselt avalikustada konkreetsete tingimustega tehing (näiteks on tegemist sularahatehinguga või aktsiatehinguga).

Kavatsuste protokollid ei ole ainult ärimaailma jaoks. LOI-d saab kasutada selleks, et visandada vanemate mõtteid ja lootusi oma lastele vanema surma korral. Kohtud kasutavad kavatsuste protokollis sisalduvat teavet, et teha kindlaks, mis lastega juhtub. Erinevalt testamentidest ei ole kavatsuste protokollid sageli juriidilised dokumendid. Kuna aga tahteavaldus esindab vanemate soove ja soove, kasutavad kohtud seda sageli võrdlusalusena koos muude dokumentidega, et teha kindlaks, mis lastega juhtub.

Kavatsuste protokolle kasutavad ka need, kes taotlevad sihtfinantseerimist. Kavatsuste protokollid võivad aidata agentuuri töötajatel saada hinnangu selle kohta, kui palju tööd konkreetne projekt või ettevõtmine võib nõuda.

Kavatsuste lepinguid kasutavad laialdaselt ka kõrgkoolid, mis värbavad keskkoolisportlasi. Kui ülikoolil õnnestub meelitada selles koolis 1. divisjoni spordiala harrastama nii konkreetse spordialaga tegelev tudeng kui ka akadeemikuid, näidatakse tavaliselt üliõpilast allkirjastamas oma kavatsuste protokolli selles kolledžis osalemiseks.

Praegu on tsement "moes toode". Paljud uued kauplejad on tsemendikaubandusse tormanud, sageli teadmata, mis see on. Loomulikult on petturid muutunud hüppe ja suurenenud nõudluse taustal tsemendi järele aktiivsemaks. Rahvusvahelised petturid on eriti aktiivsed, nad on loonud võrgud üle kogu Interneti ja ootavad, et nendesse lendaks kergeusklik ostja.
Selle aruande eesmärk on hoiatada ja hoiatada uusi ja kogenud kauplejaid valekauplejate pettuste ja pettuste eest. Niisiis, avame Interneti, tippime otsingumootorisse "tsement" ja saame ...

1. Tüüpiline pakkumine
   Meie, ROGA & KOPYTIA, kes tegutseme müüja nimel ja nimel, pakume müügiks alltoodud kaupu:
   OPC 42.5 suurtes kottides
   Ainult aastased lepingud.
   Minimaalne igakuine pidu on 12 500 MT.
   2 400 000 MT$ 60 neto CIF ASWP
   1 200 000 MT $ 63
   600 000 MT $ 66
   300 000 MT $ 68
   150 000 MT $ 70
   TAVALINE HALL PORTLANDTSEMENT −42,5 R VÕI N - DIN EN 197-1: 2000 VÕI BSS
   KEEMILINE KOOSTIS (……)
   RÄNIDIOKSIID (SIO2) 21.00
   ALUMIINIUMTRIOKSIID (AL2O3) 5,50
   RAUTSIKOKSIID (FE2O3) 3,30
   KALTSIUMOKSIID (CAO) 65,60
   MAGNEESIUMOKSIID (MGO) 1,40
   SULFAAT (SO3) 2,70
   SÜÜTAMISKADU (LOI) 1.40
   DIKALTSIUMSILIKAAT (C2S) 15.00
   TRIKALTSIUMSILIKAAT (C3S) 60,00
   TRIKALTSIUMALUMINAAT (C3A) 8.05
   TRICALCIUM ALUMINO FRIC (C4AF)9,76
   FÜÜSIKALISED JA MEHAANILISED OMADUSED
   FINESS BLAIN CM/G3 250
   AUTOKLAAVI LAIENDAMINE 0,02
   ALGSEADETUSE AEG (VICAT) 105 MINUTIT
   LÕPLIK SEADISTAMISAEG (VICAT) 135 MINUTIT
   SUURENDUSTUGEVUS03 PÄEV"S 230 KG/CM2
   SUURENDUSTUGEVUS07 PÄEVA 305 KG/CM2
   SUURENDUSTUGEVUS 28 DAY"S 420 KG/CM2

Makse:
1) 1 igakuine BG või SBLC + ülekantav igakuine uuenev LC
2) Igakuine pöörlev SBLC = MRSBLC
SABS + 5 dollarit
Meie tehinguprotseduur (ei ole läbiräägitav):
Vajalikud ainult originaaldokumendid ostjalt
Ostja saadab kirjaplangiga LOI (ICPO) + Softprobe NDNCA, mis sisaldab kuupäeva, eelnevalt kokkulepitud kuupäevi ja fakte, templit ja allkirja.
Müüja saadab FCO või pehme pakkumise.
Ostja saadab FCO või SoftOfferi ja BCL-i (PANK PEAB OLEMA ÜKS 50 PARIMA RAHVUSVAHELISTE PANGADE seast) koos kuupäeva, templi ja allkirjaga müüjale või pangalt pangale kiirkoodiga tagasi.
Müüja saadab Ostjale lepingu kavandi või lõpplepingu.
Ülejäänud sammud tehingu sõlmimiseks on lepingupõhised ja on
üksikasjalikult kirjeldatud igas lepingus.

1. Selle kuulutuse vigade ja pettuste analüüs
   2.1. On levinud.
   2.1.1. Post tasuta Interneti-ressurss.
   Kavatsedes kaubelda tohututes kogustes tsemendiga, mis tähendab ettevõtte mitmekümne või sadade miljonite dollarite suurust käivet aastas, ei vaevunud ettevõte aga tavalist postiaadressi hankima. Põhimõtteliselt on see vahendajatele andestatav, kuid sellegipoolest on kaasaegses äripraktikas igal endast lugupidaval ettevõttel, ja veelgi enam, kui tegemist on “maailmakuulsa kauplejaga”, omama kui mitte veebisaiti, siis aadressil vähemalt e-kiri selle nimega.
   Viide: Venemaal on teise taseme domeeni (company_name.com või company_name.ru) registreerimise maksumus 600 rubla, s.o. 25 dollarit aastas. Teatud domeeni (näiteks postiaadressiga position@company_name.ru) meiliserveri ülalpidamiskulu on 125 rubla kuus, s.o. 6-7 dollarit. Nõus, see pole "tõsise" ettevõtte jaoks nii palju raha.

[Härrased, meie ajal tasuta postiaadressi olemasolu on täiesti sama, mis lauatelefoni numbri puudumine. Kuidas sa end tunned inimesele, kelle visiitkaardil on ainult üks mobiiltelefon? Õige. Kuidas teile meeldiks suhtuda inimesesse, kelle visiitkaardil on tasuta postiaadress? ]

2.1.2. CIF ASWP sõnastus tsemendi hinna kirjeldustes.
Kui seda lühendit laiendada, saame: CIF-tingimustel (st lasti-, veo- ja lastikindlustuse maksumus) Any Safe World Port, s.o. igasse maailma turvalisesse sadamasse! Seega väidavad nad, et hind on Arhangelskis ja Novorossiiskis, mis asub Sydneys. Loomulikult on see vastuolus maailma tavadega. Petturitel on aga suurepärane vastus küsimusele, kuidas see võimalik on:
“Meie ettevõttel on oma autopark tsemendi veoks ja tarnime ise; jah, kuskil kaotame kohaletoimetamises ja kuskil võidame. See on see, kellelt peaksid selliste ettevõtete nagu DHL ja UPS logistikud õppima!

2.1.3. Müüja väidab, et järgib rangelt maailmakaubanduses üldtunnustatud äritavasid ja pakub järgmist protseduuri:
Ostja saadab Müüjale “Kavatsuste kirja”, koos panga kirjaga, mis kinnitab kontol vajalike rahaliste vahendite olemasolu, Müüja saadab Ostjale kommertspakkumise jne. ja nii edasi.
Väliselt tundub kõik üsna korralik - tõsine kaubandusettevõte tahab veenduda tegelikult ostja kavatsused, samuti tema maksevõime. Samal ajal ei teata kaupleja midagi oma maksevõime, tsemendi olemasolu või tsemendi kvootide või kauplemisajaloo olemasolu kohta. Kui palutakse saata kauba saadavust kinnitavad dokumendid, seosed koos tootjaga ja nii edasi, kaupleja väidab, et dokumendid saadetakse kohe pärast "pehme testi" (Soft Probe) tulemuste saamist, mis kinnitab vajaliku summa olemasolu teie kontol. Olukord on kummaline: justkui oleksite poodi tulnud ja sissepääsu juures paluti teil esitada oma rahakott ja paber, mis kinnitavad soovi selles poes midagi osta. Kuid petturid teavad, et "maailmas on palju lolle" ja mõnikord tapab madal hind igasuguse mõistuse.
Miks seda protseduuri vaja on? Vaja on vaid klienti järk-järgult “sisse tõmmata”, hüpnotiseerida, et ta annaks oma raha petturitele.

2.1.4. BCL vastavalt Müüja vormile.
Mis on BCL? See on panga mugavuskiri – panga kinnituskiri. Petturid nõuavad pangalt kirja teie raha seisu kohta. Selline kiri peab olema väidetavalt pangatöötajate allkirjaga ja panga pitseriga. Praktikas ütlevad pankurid:
“Kui me räägime BCL-ist, siis BCL-is kirjutatakse reeglina, et see ettevõte on turul nii kaua tegutsenud (näiteks nafta või puidu eksport), on panga poolt edukalt krediteeritud, tal on hea maine jne. (kui see tõesti nii on)
EI SAADETUD e-posti ega isegi SWIFTi teel"
(foorumist http://dom.bankir.ru/)

2.1.5. Madal hind.
Jällegi, väliselt on kõik hästi – mida suurem kogus, seda madalam hind. Aga mis hind! See on turuhinnast ligikaudu 20-50% madalam! Kas arvate tõesti, et keegi kaupleks selle hinnaga, proovimata esmalt kaupa kõrgema normaalse turuväärtusega müüa?

2.2. Riigid, kust kaupleja kavatseb tsementi eksportida.
Sel juhul on Internet, eriti otsingumootorid, näiteks Google, väga kasulikud. Kui te hoolikalt Kui lähemalt uurida, siis suure tõenäosusega selgub, et see kaubandusettevõte kaupleb: India, Vene, Brasiilia, Ukraina, Pakistani, Hiina, Kanada, Ameerika, Lõuna-Aafrika jne. ja nii edasi. tsement. Olen kindel, et nendes teadaannetes on nii Ukraina kui ka Venemaa tsement samade hindadega kui Hiina tsement ja sama CIF ASWP tarnealus. Sa ise mõistad suurepäraselt, et see on võimatu. Jah, selles loendis on eksportivad riigid: Ukraina, Hiina, Brasiilia, Kanada. Kuid Brasiilia ja Kanada on peamiselt keskendunud USA turule, Venemaal on Hiina tsementi ja te kõik teate, mis hinnaga seda müüakse, ka Ukraina ekspordib peamiselt Venemaale. Loodan, et midagi pole vaja seletada, kuna kauplejal õnnestub müüa tsementi vähese tsemendituruga riikidest (Venemaa, USA) ja seda nii madala hinnaga.
Vaatame konkreetset näidet: Brasiilia.
2006. aastal eksportis see riik 1 563 006 tonni tsementi. Keskmine hind koos FOB-tingimustega (st koos lähtesadamas laevale laadimisega) oli 57,47 dollarit. Peamised tsemendi tarbijad olid USA (43%), Paraguay (14%), Boliivia (11%), Nigeeria (7%) Kongo (6%). Seega jäi ülejäänutele vaid 19%, s.o. ligi 300 000 tonni. Pealegi tuli juba 2006. aastal teateid, milles tehti ettepanek eksportida Brasiiliast ligi poolteist miljonit tonni tsementi, s.o. kogu eksport. Isegi kui eeldame, et Brasiilia tsemendi eksport on kahekordistunud, vaadake ikka hinda! Kindlasti on see ka suurenenud. Ja pidage meeles, et hind 57,5 ​​dollarit on hind kaubasadamas. Kui lisada sellele hinnale ka veokulud, selgub, et nii madalat hinda, mida valekaupleja lubab, pole lihtsalt olemas!
Lisaks ei saa sellist kogust müüa läbi vahendusfirma, millel pole isegi oma e-posti.
Täpselt sama tulemuse saate ka teistes riikides. Jah, paljud neist toodavad liiga palju tsementi, kuid neil on lähipiirkondades alati suured tarbijad. Ukraina ekspordib Venemaale, Kanada USA-sse jne.
Pakistan kavatseb Indiasse tsementi eksportida ja India hinnad ulatusid 2007. aasta suvel Mumbais (Bombay) 120 dollarini tonni kohta (50 kg kottides).

2.3 Makseviisid.
Reeglina on nendes kuulutustes kaks makseviisi: pangagarantii (BG) või erinevat tüüpi akreditiivid.
Pangagarantii vaatame jaotises, kus kirjeldame, kuidas petturid kavatsevad teie raha varastada või teie finantsinstrumente kasutada. Võin öelda vaid üht: pangagarantiiga on neil lihtsam töötada.
Akreditiivid on keerulisemad. Petturlikud kauplejad kasutavad ära seda, et nii kauplejad kui ka kahjuks mõned pangatöötajad ei tea igat liiki akreditiividest.
Petturid kuritarvitavad sageli termineid, et näidata, kui palju nad teavad akreditiivide kohta. Nad kasutavad selliseid termineid nagu "tühistamatu", "ülekantav", "puhas", "jagatav", "ooteseisund", "määratav" ja sageli korratakse neid termineid või öeldakse sama asja mitu korda erinevate terminikombinatsioonidega.
Mis tüüpi akreditiive nendes kuulutustes leidub:

• FFDLC – TÄIELIKULT FINANTSEERITUD DOKUMENTAALNE akreditiivikiri. (Täielikult täidetud dokumentaalne akreditiiv). Looduses seda ei eksisteeri ja mõned lääne eksperdid dešifreerivad selle isegi Fully Fraudster DLC-ks, st. Täiesti petturlik dokumentaalne akreditiiv
• SBLC, Stand-by LC, SBDLC – ooterežiimi akreditiiv. Mis akreditiiviga tegu on?
  See on Esindajapanga kohustus tasuda Saajale garanteeritud maksekohustuse täitmata jätmise korral kindlaksmääratud summa, kui Toetuse saaja esitab koos kõigi akreditiivile vastavate dokumentidega avalduse, et Taotleja 2009.a. akreditiiv ei ole täitnud oma kohustusi ja taotlust akreditiivi täitmiseks. Need. kui järsku ei maksa, siis pank, kuhu sa selle akreditiivi üle kandsid, teeb selle sinu eest ära. Sisuliselt on see garantiivorm. Ja ära muretse Petturid kasutavad seda garantiid ära.
• Mittetoimiv DLC - seda tüüpi akreditiivi kasutavad kõige sagedamini petturid, ICC ja muud organisatsioonid ja ausate ärimeeste ühendused hoiatavad selle eest. Kui selline akreditiiv looduses üldse olemas on.
• Tühistamatu, jagatav, loovutatav ja ülekantav akreditiiv
  Rahvusvahelise Kaubanduskoja väljaande akreditiivide ühtse tolli ja tava artiklis 48, väljaanne nr 500, on öeldud: „Mõisted „jagatav, osadeks jagatav, loovutatav ja ülekantav” ei muuda akreditiivi ülekantavaks. Selliste terminite kasutamist ei tohiks arvesse võtta. Kuigi selliste sõnade kombinatsioon ei tähenda, et dokument oleks võlts, viitab see otseselt sellele, et tõenäoliselt ei pärine see kogenud pankurilt või seaduskuulekalt purk.

Kõige huvitavam on see, kui saate koos ülejäänud dokumentidega juba “kehtestatud” vormi, mis tuleb täita ja SWIFT-i (elektrooniline sidesüsteem varade ja rahaliste vahendite liigutamiseks pankade vahel) kaudu üle kanda. Väidetavalt pühitsevad seda vormi kõik “olemasolevad lääne äritraditsioonid” üheskoos õnnistustega Rahvusvaheline Kaubanduskoda. Kui teile saadeti selline dokument, on see otsene viide, et need kauplejad on petturid. Vormi, mis tuleb akreditiivi avamiseks täita, annab teile teie pank, kes, näete, mõistab selliseid küsimusi paremini kui kauplejad, seda enam, et sellised dokumendid on reeglina ette nähtud spetsiaalsete õigusnormidega.

Sageli nõuavad petturid, et akreditiivi kinnitavad maailma TOP 50 või TOP 100 maailmapangad või esimese klassi maailmapangad. Esiteks on täiesti ebaselge, kuidas neid samu 50 panka määratleda, ja teiseks võtab ICC selles küsimuses selgelt välja:
„Artikkel 20. Ebaselgus dokumentide väljaandjate määramisel
A. Mõisteid nagu "esimene klass", "tuntud", "kvalifitseeritud", "sõltumatu", "ametlik", "pädev", "kohalik" jms ei tohiks kasutada mis tahes esitatud dokumente väljastavate organisatsioonide ja üksikisikute kirjeldamiseks. akreditiivi alusel. Kui sellised tingimused sisalduvad akreditiivi tingimustes, aktsepteerivad pangad asjakohaseid dokumente nii, nagu need on esitatud, eeldusel, et need näivad olevat kooskõlas akreditiivi muude tingimustega ja on koostanud akreditiivi saaja.
ICC väljaanne nr 500. Akreditiivide ühtsed tavad ja tava

[Praegu, alates 1. juulist 2007, kehtivad uued reeglid, ICC väljaanne nr 600. Kuid see artikkel ei ole muutunud, lisaks on vähenenud uute akreditiivide vormide ja tingimuste “leiutamise” võimalused. Kõik siiski nende reeglite järgi ei käitu, sest... need sisaldavad mõningaid vastuolusid ja nõuavad eriselgitusi]

2.4 Tsemendi klassid
Valekauplejad ei vaevu isegi tekitama muljet, et nad mõistavad erinevate riikide standardeid. Tsemendibrändi kirjeldus sisaldab alati sama asja. See on tavaliselt:
Hall portlandtsement 42,5N või R
Tavaline portlandtsement 42.5N või R
OPC 42.5N või R
või lihtsalt portlandtsement 42,5N või R
Samas on märgitud, et tsement vastab järgmistele standarditele (mõnikord kõik korraga, vahel mitu altpoolt nimekiri):

EN 197–1:2000 – Euroopa Liidu standard, Briti standardid. BS 12/96 (12/1996) - Ühendkuningriigi standard, ASTM C-150 2000 - USA standard, GB175-1999 - Hiina standard.

Alustuseks tahaksin märkida, et selleks, et teatud tehase tsement vastaks konkreetse riigi standardile, peab see tsement olema sertifitseeritud volitatud selle riigi sertifitseerimisasutused. Testide tulemusena väljastatakse riigis aktsepteeritud standardite järgi vastavussertifikaat konkreetsele kaubamärgile. Kas valekauplejatel on selline Hiina või Euroopa standarditele vastavuse sertifikaat, näiteks Brasiilia tsemendi puhul? Ma olen kindel, et mitte. Veelgi enam, kui nad väidavad, et saavad tsementi „eri riikide erinevatest tehastest”, kas kujutate ette, kui palju ristsertifikaate nende tooted peavad läbima?
Vaatame nüüd standardeid üksikasjalikumalt. Kohe võib ära märkida standard BS 12/96 (12/1996), kuna Ühendkuningriik on EL standardid vastu võtnud alates 2000. aastast (!).
Euroopa Liidu standardites EN 197–1:2000 EI ole sellist tsementi nagu OPC 42.5N või R! Sealsed tsemendiklassid on tähistatud järgmiselt: CEM I 42,5N.
USA-s on ASTM C-150 2000 jällegi loetletud I või III tüüpi portlandtsemendil, kuid mitte kaubamärki, mida petturid väidetavalt müüvad! Sama on Kanada standarditega, seal võetakse kasutusele tähttähised: GU (endine T-10) või MS (endine T-20).
Ainus standard, millel on ligikaudu sama tsemendi klassi tähistus kui OPC42.5N, on Hiina standard GB175–1999. Kuid isegi seal on kirjutatud teisiti - PO (portlandtsement tavaline). Oletame, et inimestel on õigekirja järjekord valesti tehtud. Kuid nagu ma juba eespool kirjutasin, kuidas ja mis kõige tähtsam, miks sertifitseerida India, Lõuna-Aafrika või Dominikaani tsementi Hiina standardi järgi?

2.5. Toote saadavuse kinnitus
Tavaliselt märgivad petturlikud kauplejad tehinguprotseduuris, et kauba olemasolu kinnitav dokument POP (Proof of products) tuleb pangast panka üle kanda (pangast panka). Aga sealsamas ICC väljaandes nr 500 on mustvalgel kirjas:
„Artikkel 15. Dokumentide kehtivuse mittetunnustamine
Pangad ei vastuta ühegi dokumendi vormi, täielikkuse, täpsuse, autentsuse, võltsimise või juriidilise väärtuse eest, samuti dokumentides sisalduvate või täiendavalt sisalduvate üld- ja/või eritingimuste eest. Samuti ei vastuta nad dokumentides märgitud kauba kirjelduse, koguse, kaalu, kvaliteedi, seisukorra, pakendi, tarnimise, väärtuse või tegeliku saadavuse eest, samuti kohusetundlikkuse eest, kaubasaatja, vedajate või kindlustusandjate või mõne muu isiku tegevus ja/või tegevusetus, maksevõime, kohustuste täitmine, äriline maine.
ICC väljaanne nr 500. Akreditiivide ühtsed tavad ja tava

Seega ei muuda dokumendi panga kaudu üleandmine seda päriselt tegelikkusele vastavaks, kuigi annab võimaliku ohvri silmis petturitele kaalu - dokumendid ju pangast läbi läksid!

2.6. Pühendumine mitteavaldamise kohta.
Võltskaupleja kutsub teid alla kirjutama teatud paberile nimega NCNDA (Non – Circumvention Non – Disclosure Agreement) – mitteavaldamise ja mitteavalikustamise (hea usu) lepingule. Kõik näib olevat õige – miks peaksid võõrad teadma tehingust, mis võib teid rikastada ja miljonäriks teha? Murettekitav on vaid üks: petturid peidavad end ICC nime taha, väidetavalt vastab see paber Rahvusvahelise Kaubanduskoja nõuetele ja peaaegu see lugupeetud rahvusvaheline organisatsioon andis välja sarnase vormi dokumendi. ICC ise aga nii ei arva. Paljudes ICC kommertskuritegude talitus hoiatab kõiki, kes tahavad ja oskavad kuulata: "Rahvusvaheline Kaubanduskoda pole kunagi sellist dokumenti väljastanud ja sellel dokumendil pole juriidilist jõudu," ükskõik kuidas valekaupleja üritab veenda teid vastupidises.

3. Petuskeemide selgitamine

3.1. Kasutadesülekantav akreditiiv.
Sel juhul on kõik lihtne ja tagasihoidlik. Tegelikult annate ülekantava akreditiivi väljastamisel nõusoleku, et petturid haldavad teie raha. Pärast seda, kui teie pank on saatnud akreditiivi pangale, kus teenindatakse valekauplejate varjafirmat, kannab ta selle raha kohe mujale, tasudes võltsitud tarnete eest (näiteks sama tsemendi eest). Akreditiiv kantakse üle ühte offshore-pankadest, rahastatakse ja - hüvasti! Kanaaridel on petturid ja teie olete võlgu.

"Vurrud, käpad ja saba – need on minu dokumendid!"
m/f "Kolm Prostokvashinost"

3.2. Valedokumentide kasutamine
Ka siin on kõik lihtne. Fakt on see, et keegi pole täiuslik ja pangad pole kaitstud oma töötajate vigade eest. Või võivad pangatöötajad olla petturitega tülis. Petturid toodavad komplekti valedokumente, mis tõendavad, et kõik on korras: laev prahitakse, kindlustatakse, laaditakse peale ja saadetakse sihtsadamasse. Tegelikkuses on see laev kuskil juba pikemat aega roostetanud või pole kunagi roostetanud ei eksisteerinud. Pangatöötajad aktsepteerivad ja kinnitavad valedokumente, võimaldades seeläbi petturitele juurdepääsu teie rahale.
Pangaajakiri kirjutab selle kohta järgmist:
Petturid esitavad pärast täitvalt pangalt teabe saamist akreditiivi avamise kohta nimetatud pangale võltsitud kohustuste täitmist kinnitavad dokumendid, võltsitud passi raha saaja nimel tegutseva isiku nimel. akreditiiv ja vajadusel võltsitud volikiri, mis volitab neid vastavaid toiminguid tegema. Juhtudel, kui akreditiivi tingimused näevad ette ostja esindaja osalemise kaupade vastuvõtmisel ja väljasaatmisel, kasutatakse võltsitud passi ja kujuteldava esindaja nimele antud volikirja, samuti võltsitud kirja. ostjalt koos kinnitusega kauba saatmise (vastuvõtmise) fakt ja akreditiivi avamise luba. Lepingulised kaubad tegelikult ei tarnita. Paljudel juhtudel saadetakse ostjale omamoodi kauba "nukk" - madala väärtusega last, millel pole lepingu esemega mingit pistmist. Vale äriorganisatsiooni (varifirma) kontole laekunud rahalised vahendid konverteeritakse sularahaks ja varastatakse.
Sageli esitavad petturid õigusteadlikkuse puudumise tõttu täidesaatvale pangale võltsitud dokumente, ei ole asjakohane akreditiivi tingimustega, isegi ametlikel põhjustel. »

V.A. Gamza, I.B. Tkachuk “Arvutused ja operatiivtöö kommertspangas” Metoodiline ajakiri 03,2007 (79). Lk.52–59

3.3. Kasutades StandBy akreditiiv või pangagarantii (pangagarantii, BG).
Ja siin tuleb mängu veel üks petturite tegevusvaldkond. Kui nad lollitavad teid suures koguses odavat tsementi tarnides kõikjale, narrivad nad teisi "salajaste suure tootlikkusega programmide" olemasoluga ja postitavad Internetti näiteks sellise kuulutuse:
“Müüa: Stand By LC liisinguks
Teadaanne: Pakume akreditiivi seisuga liisinguks 1 aastaks esimesest klassist purk.
Suurepärane võimalus edukaks laenamiseks.”

Need kirjeldavad värvikalt, kuidas pangagarantiidega kaubeldes rikkaks saada ja akreditiivid. Ja seda hoolimata sellest, et akreditiivid ei ole üldse kaubeldavad ja määratav finantsinstrument. Pangagarantiid (eriti tuntud pankade poolt) on seevastu üsna levinud vahend, sealhulgas pettustehingute puhul.
Olles leidnud inimese, kes on valmis investeerima "kasumlikku ärisse", "määravad" nad teie akreditiivi või pangagarantii talle alandatud hinnaga. Selles skeemis ei kaota raha suure tõenäosusega mitte sina, vaid õnnetu investor. Kuid sellegipoolest külmutatakse teie raha mitmeks kuuks või võib-olla kauemaks. Lisaks võivad petturid proovida võtta teie akreditiivi või garantii vastu laenu (näiteks 10% akreditiivi maksumusest) ja lahkuda selle rahaga teadmata suunas.

3.4. Akreditiiv ja PB
Lühend PB tähistab Performance Bond st. rahaline tagatis müüja soovi ja võime kohta tarnelepingut täita. Kui lepingut ei täideta, jääb see raha (petturid küsivad tavaliselt 2%) teile. Ükskõik kuidas see ka poleks! Vaatame seda tingimust lähemalt:
"8). Ostjalt – mittetoimiv LC (akreditiiv), mis aktiveerib müüja P|B
9). Müüjalt - Operational RV 2%, mis aktiveerib LC. (akreditiiv)

1. Kehtiv PB aktiveerib passiivse LC (akreditiivi) ja viib LC kehtima.
2. Saadetise algus vastavalt lepinguga kehtestatud graafikule"

Suurepärane, eks? See tingimus tähendab, et saates teile ainult 2% akreditiivi summast, saavad petturid teie rahale ligi ning saavad teie akreditiivi rahulikult ja legaalselt avada. Noh, te ootate ja ootate, kuni "saadetis vastavalt graafikule" algab.

3.5. Pettuste võrgustik.
Eespool kirjeldatud meetod “suhteliselt aus raha võtmine” on vaid üks meetoditest. Kuid seda ei saa teha ilma petturite rühmata. Mõned neist on spetsialiseerunud pangatoimingutele, teised panevad Internetis tsemendi (ja mitte ainult) ostu- ja müügikuulutusi, samuti "väga tulusaid investeerimisprogramme". Teised jällegi on suurepärased psühholoogid ja tegelevad NLP-meetodite abil klientide "peitmisega". Neljandaks annavad nad sellele kõigele juriidilise staatuse, väljastades erinevaid dokumente, dokumendivorme, olematuid lepinguid.
Aga terve internet on selliseid reklaame täis, kas tõesti on nii palju pettureid? Ei. Lihtsalt paljud inimesed, kellel pole raha, tahavad tõesti raha teenida vahendusel. Petturid lubavad neile protsendi tehingust (näiteks 2-3% miljoni dollari tehingust on juba hea summa) ja äsja vermitud edasimüüjad helistavad oma sõpradele ja tuttavatele: „Mul on usaldusväärne tsemendi tarnija, madalate hindadega. , partiid alates 12 500 tonnist " Seega laieneb ja kasvab "Herbalife panganduse" armee.

1. Märgid, et pakkumine on pettus.
   4.1. VÄGA MADAL hind, 20-50% turuhinnast madalam.
   4.2. SUURED mahud. Alates 100 000 tonnist kuni 1 500 000 tonnini.
   4.3. Laevapartiid 12 500 tonni või 25 000 tonni.
   4.4. Meilisõnumid tasuta domeenil.
   4.5. Järgmiste dokumentide nõue, järgmise protseduuri olemasolu, lühendid ja mõisted (inglis- ja venekeelne versioon koos selgitusega):
2. LOI (Letter of Intent) – tahteavaldus;
3. ICPO (Irrevocable Commercial Purchase Offer) – tagasivõtmatu ostupakkumine;
4. RWA (Ready, Willing and Able) – valmis, tahtmine ja võimeline – fraas dokumendis, mis on näiteks sinu kavatsuste protokoll. Petturitele meeldib see fraas väga;
5. BCL (Bank Comfort Letter) – kinnituskiri pangast. Petturid nõuavad pangalt kirja teie raha seisu kohta. Selline kiri tuleb kirjutada petturite pakutud kujul;
6. Soft Probe - "pehme kontroll" - võltskauplejad kontrollivad, kas teil on raha või mitte;
7. NCND leping (Non-Circumvention and Non-Disclosure Agreement) – leping ta ei avalikusta, väidetavalt ICC vormi järgi;
8. ASWP (Any Safe World Port) – mis tahes vaba sadam maailmas.
9. FFDLC (Fully Funded Documentary Letter of Akreditiiv) – Fully Funded Documentary Letter of akreditiiv;
10. SBLC (Stand-by Letter of Akreditiiv) – Stand-by akreditiiv;
11. Non-operative LC – mitteoperatiivne (operatiivne) akreditiiv.
12. SGS (Société Générale de Surveillance) on rahvusvaheline ekspedeerimisettevõte. Petturid kasutavad sageli tema nime ("Saate SGS-lt lao kviitungi/laadimistunnistuse");
13. pangast panka (pangast panka). Petturid nõuavad dokumentide vormistamist mitte otse, vaid panga kaudu. Eelkõige puudutab see tootetõendit, millega pangal pole midagi teha.
    4.6. Sama firma müüb lisaks tsemendile ka järgmisi kaupu: Klinker (klinker), Iron Ore (rauamaak), Kasutatud rööpad (kasutatud rööpad), Suhkur või roosuhkur (suhkur, roosuhkur), Mais (tera), Toornahk Õli (toornafta), sojaoad (sojaoad), riis (riis), uurea46 (uurea).
    4.7. Nimetatakse World Prime Banksi või TOP 50 Euroopa pankade garantiisid või kinnitusi (Top 50 Euroopa (maailma)panka, Top 50 esmaklassilist panka jne. Neid tagatisi kasutatakse ka teistes petuskeemides.
    4.8. Kaupleja ütleb teile, millise SWIFT-iga (number ja lühend, näiteks M799) makseid saata ja millisel kujul.
    4.9. Tsemendi allikana on märgitud erinevad riigid: Hiina, India, Brasiilia, Dominikaani Vabariik, Lõuna-Aafrika Vabariik, Indoneesia jne. ja nii edasi.
    4.10. Valekaupleja esitleb end kui “suurt rahvusvahelist kaubandusettevõtet”, “suure tsemendikontserni volitatud/ametlikku edasimüüjat”, “tehase kaasomanike/kaasomaniku esindajat”.
    4.11. Mõnikord on reklaamtekst kirjutatud suurte tähtedega (NII).
    4.12. Ettevõtte nimi vihjab, et ta tegeleb finantstegevusega (nt High Business Investments Inc.) või ütleb seda otse.
    4.12. Olukorras selgust püüdes hakkab valekaupleja agressiivne olema: “need on üldtunnustatud reeglid”, “selle on kehtestanud ICC!”, “te ei saa rahvusvahelisest kaubandusest midagi aru”, “võite jääda märkamata võimalus rikkaks saada, mõelge sellele", "olen sellel turul väga pikka aega olnud" "te ei mõista pangandustavasid" jne. ja nii edasi. Nad püüavad näidata oma "solvatud õilsust" ja oma "teadmisi" rahvusvahelisest kaubandusest. Eesmärk on klient täielikult segadusse ajada ja leigeks võtta.
    4.13. Suhtlemisel kasutatakse NLP tehnikaid, mida kõike ei saa kirjeldada. Nende tehnikate põhieesmärk on püüda klient “konksu otsa”, takistada tal vabaneda ja varastada oma raha või kasutada raha kolmandatelt isikutelt raha varastamiseks.
14. Küsimused, mida esitada kahtluse korral, ja tegevused, mida teha.
    Küsimused on väga lihtsad:
15. Kes on teie eelmised kliendid?
16. Millistest tehastest teie tsement pärineb? Kas ma saan neid tehaseid külastada?
17. Kas enne Venemaal sertifitseerimislepingu sõlmimist on võimalik saada tsemendiproove?
18. Kui olete volitatud edasimüüja/tehase kaasomanik – kas ma saan näha seda kinnitavat dokumenti?
19. Millise laeva või laevafirma kavatsete kohaletoimetamiseks palgata?
20. Millises sadamas laadimine toimub, kas ma saan ma olen kohal temaga?
21. Kas olete kindel, et selliste CIF-portide täpne hind on täpselt selline, nagu näidatud?

Lisaks saate alati kontrollida selle ettevõtte terviklikkust, võttes lihtsalt ühendust:

• kaubandusatašeele selle riigi saatkonnas, kust see ettevõte on pärit;
• kohalikele tsemendiühingutele (need on Internetist kiiresti leitavad);
• Rahvusvahelise Kaubanduskoja ärikuritegude talitusse.
• detektiivibüroodele või sõpradele ettevõtte “registreerimise” riigis.

Selles raportis tõin esile vaid mõned rahvusvahelise pettuse aspektid tsemendi tarnimisel ja üldiselt mis tahes levinud toote suurtes kogustes. Nagu aruandest näha, annab kõige lihtsam uurimine kohe tulemusi ja viib selge järelduseni – see ettepanek ja teised sarnased on puhas pettus. Isegi üllatav Kuidas inimesi sellise häkitööga petetakse? Kuid peaksite alati meeles pidama, et petturid kasutavad ära kolme inimlikku pahet: ahnust, rumalust ja teadmatust. Loodan, et see tekst aitab teil vältida vigu ja ebaõnnestumisi teie ettevõttes.

Erinevates riikides toimub kauplemine erinevalt (igal rahval on oma mentaliteet, ajaloolised traditsioonid, eriline vaade välismaalastele).

See oli tehingute sõlmimisel lahkarvamuste, arusaamatuste, kohtuvaidluste põhjus, ühesõnaga nii raha raiskamine kui ka kaupmeeste kuldaeg. Kaubandusterminite tõlgendamise ebakindluse kõrvaldamiseks avaldas Rahvusvaheline Kaubanduskoda 1936. aastal nende täpse määratlemise reeglid. Need reeglid on tuntud kui "Incoterms 1936"

Hiljem tehti lisasse muudatused 1953, 1967, 1976, 1980, 1990 ja sisse 2000 aastat, et viia oma eeskirjad kooskõlla kaasaegse rahvusvahelise kaubanduse tavadega.

Incotermi kohaldamisala piirdub küsimustega, mis on seotud müügilepingu poolte õiguste ja kohustustega seoses müüdud kaupade tarnimisega (sõna "kaup" tähendab siin "materiaalset kaupa", välja arvatud "immateriaalne kaup" nagu arvuti tarkvara).

Mõistmise hõlbustamiseks on Incotermsis tarnetingimused rühmitatud nelja kategooriasse, mis erinevad sisuliselt.

• “E” on EX WORKS termin, mille kohaselt müüja tarnib kauba ostjale ainult müüja enda territooriumil;
• “F” - mõisted FCA, FAS ja FOB, mille kohaselt müüja on kohustatud kauba tarnima ostja määratud vedajale;
• „C” tähendab CFR-, CTF-, CPT- ja CIP-tingimusi, mille kohaselt müüja peab veoks lepingu sõlmima, kuid ei võta endale kauba kadumise või kahjustumise või lisakulude riski pärast saatmist ja saatmist toimunud sündmustest;
• “D” on termin, mille puhul müüja peab kandma kõik kulud ja riskid, mis on vajalikud kauba tarnimiseks sihtriiki (DAF, DEC, DEQ, DDU ja DDP). Proovime nüüd asja selgemaks teha. Järgmised tabelid selgitavad selgelt kaubandusterminite klassifikatsiooni.

Praktikas on Incotermsi tingimustest valesti aru saamiseks kaks võimalust. Esimene võimalus on arusaamatus, et Incotermsil on rohkem pistmist veo- kui müügilepinguga. Teine on mõnikord eksiarvamus, et Incoterms peab katma kõik kohustused, mida pooled sooviksid lepingusse lisada. Nagu Rahvusvaheline Kaubanduskoda on alati rõhutanud, tegeleb Incoterms müügilepingutes ainult müüjate ja ostjate vaheliste suhetega.

Tsitaat:
"Mees, kes teab, kuidas, leiab alati töö ja mees, kes teab, miks, on tema ülemus."
Diana Reivich, Ameerika haridusaktivist

Järgmises tabelis on näidatud Incotermsi tingimuste vastavus transporditavate kaupade transpordiliikidele, järgides linke, saate vaadata selle termini täielikku toimimisskeemi.

Igasugune transport

Ainult mere- ja siseveetransport

Kaalume ka olulisi tingimusi, ilma milleta ei toimu ühtegi tehingut. Juba enne lepingu sõlmimist riivavad need mõisted kõrvu, kui nende tähendust ei tea. Tingimused, mida me alljärgnevas tabelis käsitleme, töötavad kaua enne põhimüügilepingu sõlmimist.

Mis on FCO?

Mis on "LOI"?

Mis on ICPO?

Mis on "POP"?

Mis on "BCL"?

Nüüd, kui teate piisavalt suuliste läbirääkimiste pidamiseks, võite jätkata nende tulemuste dokumenteerimisega. Kuid kõigepealt tutvume dokumentide nimedega.

Mis on lepingu projekt?

See on vene-inglise keeles mustandi kujul valmis lepinguvorm. Mustand (inglise keeles) — plaan, eskiis, projekt, eskiis. Seda lepinguvormi kasutatakse edasiseks aruteluks, lisades nii kauba saatmise, kohaletoimetamise kui ka tasumise tingimused. Tegelikult on see leping töövalmis alles pärast ülaltoodud tingimuste lisamist.

Mis on NCND?

See on valmis vorm kokkuleppeks, et vahendaja vahendustasu eirata. Tavaliselt kasutatakse vahendajana töötamiseks tõeliste tarnijate ja ostjatega, pärast selle lepingu allkirjastamist on tarnija või ostja kohustatud tasuma vahendajale vahendusteenuste eest kindlaksmääratud vahendustasu.

Põhimõtteliselt see leping Venemaal ei tööta, kuna meie pankadel pole aimugi, mis tüüpi leping see on ja kuidas see toimib, seega ei soovita me seda Venemaa territooriumil kasutada, sest vastasel juhul võtate oma kontolt raha pikaks ajaks välja. . Komisjonitasu saamiseks Venemaa territooriumil soovitame kasutada agendilepingut, mille meie pangad vahendustasu saamiseks vahele jätavad. Saate selle alla laadida ka meie veebisaidilt.

Mis on leping?

See on venekeelne valmis lepingu kavand. Seda lepinguvormi kasutatakse edasiseks aruteluks, lisades nii kauba saatmise, kohaletoimetamise kui ka tasumise tingimused. Tegelikult on see leping töövalmis alles pärast eeltoodud tingimuste lisamist.

Mis on agendileping?

See on valmis kokkuleppe vorm, et mitte mööda minna vahendaja vahendustasust. Tavaliselt kasutatakse vahendajana töötamiseks tõeliste tarnijate ja ostjatega, pärast selle lepingu allkirjastamist on tarnija või ostja kohustatud tasuma vahendajale ostja ja tarnija vahelise vahendusteenuse eest kindlaksmääratud vahendustasu.

Näidised Lepingu projekt, NCND, leping, agendileping ja lisadokumendid ostu-müügitehingu vormistamiseks, mida saate alla laadida

Jälgige meie kodulehe arengut, täiendame seda edasiseks asjaajamiseks vajalike dokumentide ja õppetundidega.

Mis on järgi? Valige ärisuund ja toode, millega soovite kaubelda. Siin ei saa olla konkreetseid soovitusi, kuna turuolukord muutub pidevalt ja see, mis on täna kasumlik, toob homme kahjumit.

Mida ma peaksin tegema? Looge oma SÜSTEEM (mitu ettevõtet, kellel on kontod välispankades) ja andke see teistele kasutamiseks (oma otsesel osalusel dokumentaalfilmina, oskab "skeeme kokku panna", maksude optimeerimiseks kasutatavate abiettevõtete omanik ja nende haldaja). kontod).

Selle lähenemise eeliseks on võimalus samaaegselt töötada erinevate tööstusharude spetsialistidega (mõned on hakanud stagneeruma, teised aga alles tõusuteel). See võimaldab lähemalt vaadata ja hinnata teatud toimingute tasuvust ning seejärel ise neile keskenduda.

Panga kinnituskiri (BCL)

Kinnituskiri pangast (pank Kinnitamine Kiri /pank Võimekus Kiri) — BCL (M.T.-799) on kiri, mille pank väljastab oma kliendi (suure hulga kaupade ostmiseks lepingu sõlminud ostja) nimel, mis kinnitab finantsvõimekust täita oma kohustusi vastavalt sõlmitud lepingu tingimustele. näitab ka seda, et ostjal on tehingu lõpuleviimiseks piisavalt rahalisi vahendeid ja finantssuutlikkust. Kuid pidage meeles, et panga kinnituskiri (BCL) ei anna maksetagatist.

Kui ostja teatab, et tal on rahalised võimalused oma panga kaudu tooteid osta, teatades sellest hiljemalt SWIFTi sõnumiga MT799 kinnitab ta kaudselt, et tal on piisavalt raha tehingu rahastamiseks vajaliku laenu saamiseks. BCL-kirja pakkuja, ostja pank, peab saatma seda asjaolu kinnitava teate, mis adresseeritakse tarnijale seoses tühistamatu ostutellimuse või allkirjastatud lepinguga.

Kinnituskiri pangast on esmane garantii, mille ostja annab oma tarnijale suurte summade lepingute sõlmimisel. Need on mõned viisid ostja maksevõime kindlaksmääramiseks. See tähendab, et kui ostja pank ei saa enne tehingu algust kinnituskirja väljastada, võib tarnija otsustada, et ostja ei saa esitada ka kauba eest tasumiseks vajalikku finantsinstrumenti (akreditiiv, ooteakreditiiv või pank). garantii).

BCL on faktiväide, kuid mitte panga poolt antud lubadus rahaliste kohustuste täitmiseks. Panga kinnituskiri (BCL) ei ole mingil juhul samaväärne valmisoleku kirjaga (RWA). Kiri BCL- see on lihtsalt volitatud SWIFT-sõnum ostja pangalt, mis kinnitab tema finantssuutlikkust (võime rääkida tema kontodel olevatest rahalistest vahenditest või krediidiliinist) maksta kaupade eest, mida ta soovib osta.