Kas OTP faktooring on finantsasutus. Ajakirjandus räägib meist. Faktooring pikendatud edasilükatud makseperioodiga

See on faktooringutüüp, milles kõik ostu-müügitehingu osapooled asuvad Venemaal.

UniCredit Bank pakub:

• regressifaktooring koos kliendi kohustusega võlg pangale tagasi maksta, kui võlgnik seda ei suuda;
• regressivaba faktooring ilma sellise hüvitise maksmise kohustuseta;
• tarnimiseelne faktooring - finantseerimine kauba tellimise etapis;
• faktooring suurenenud edasilükatud maksega;
• võltsimine - kliendi pikaajaliste maksekohustuste ostmine tarnija / võlausaldaja ees.

Võtke ühendust panga spetsialistidega, et teada saada, millist dokumentide paketti on vaja sisemise faktooringu teenuse alustamiseks UniCredit Pangas.

Faktooring tarnijate rahastamiseks

UniCredit Banki välja töötatud tarnijate rahastamisprogramm aitab teil:

• tugevdage suhteid tarnijate võrguga ja oodake madalamat ostuhinda
• saada või suurendage edasilükatud makseid tarnete eest;
• tarnijatega suhtlemise ahela lihtsustamiseks - suhtlete oma ettevõtet saatva pangaspetsialistiga, mitte tosina eri tarnija esindajaga;
• osa töö eemaldamine raamatupidamisest - pank teeb ennetähtaegse makse otse tarnija kontole;
• eemaldada vajadus suunata käibekapital kättetoimetamise eest tasumiseks;

Kuidas see töötab?

Kui töötate tarnijatega edasilükatud maksetingimuste osas, tähendab see tavaliselt seda, et tarnija lisab kohaletoimetamiskuludesse kõik teie nõuetega seotud kulud.

Pakkumiste rahastamise programmi raames ostab UniCredit Bank tarnijatelt teile rahalise nõude õiguse. Tarnija jaoks tähendab see, et ta võib saada teie võlgade finantseerimist odavalt faktooringu abil - selle asemel, et katta oma pangas halbadest laenudest tulenev sularaha puudujääk. Ja teie jaoks tähendab see seda, et võite küsida sellelt tarnijalt madalamat ostuhinda ja anda talle garantiid pikaajaliseks koostööks.

Lisaks on teie ja tarnijatega suhtlemise ahel märkimisväärselt vähenenud, rahavoogude planeerimine on muutunud tõhusamaks ja ostujõud kasvab.

Milliseid koostöö tingimusi võib teie ettevõte oodata pakkumise rahastamise programmist? Selle saamiseks pöörduge pangaspetsialisti poole või täitke.

Regressioonifaktor

Võlgnevusega faktooringu tegemisel on pangal võlgniku tasumata jätmise korral kaks võla tagasimaksmise allikat - ostja ja müüja. See vähendab faktoriga kaasnevaid riske, mistõttu saab pank laiendada oma klientide ringi, pakkudes faktooringu teenuseid.

UniCredit Banki kliendina saate regressiga nautida kõiki faktooringu eeliseid:

• meelitada faktooringu finantseerimist kuni 90% kogu tehingu summast;
• saada kiiremini ja tulusamalt finantseerimist edasilükatud perioodiks, võrreldes laenu andmisega;
• on end tarnijatega töötades usaldusväärne partner, vähendades kohaletoimetamise arvete tasumiseks kuluvat aega;
• hallata tõhusalt saadaolevaid arveid ja saada selles küsimuses pangast analüütilist tuge.

Faktooring ilma pöördumiseta

Suurimaid Venemaa ja välismaiseid ettevõtteid teenindab tagasimakseta faktooringu skeem, milles UniCredit Bank võtab täielikult enda kanda ostja võla tasumata jätmise riski. Kasutage faktooringuteenuste valikut, kasutamata järgmisi võimalusi:

• suurendada likviidsust ja parandada finantstulemusi, kandes nõuded organisatsiooni bilansist maha;
• suurendada ostujõudu;
• vähendada käibekapitali;
• parandada võla ja EBITDA suhet.

Kui soovite teada, millistel tingimustel selle teenuse osutamiseks võite meie pangas arvestada, pöörduge UniCredit Panga spetsialistide poole või täitke need.

Faktooring pikendatud edasilükatud makseperioodiga

UniCredit Bank võimaldab faktooringu klientidel saada lisaks lepingule ka täiendavat edasilükkunud makse. Sellisel juhul tasub täiendava viivituse kulud tehingus võlgnikuna tegutsev osapool.

Kohaletoimetamise eelne faktooring

Kohaletoimetamiseelne faktooring on finantseerimine tulevikus tekkivate rahaliste nõuete loovutamise vastu. Seda tüüpi faktooringut nõuavad ettevõtted, kes müüvad ja toodavad eritellimusel valmistatud kaupu.

Kohaletoimetamise eelne faktooring võimaldab teil:

• keelduda ettemakse tegemisest edasilükatud makse kasuks;
• saada kohest rahastamist teenuste ja kaupade edaspidiseks müümiseks, aga ka nende toodete tootmiseks.

Seda tüüpi faktooring nõuab nii müüja kui ka ostja tegevuse sügavat analüüsi. Pärast analüüsi teeb pangaekspert järelduse, millised finantseerimistingimused loovad parima tasakaalu panga riskide ja kliendi vajaduste vahel finantseerimise faktooringuks.

Võltsimine

Võltsimine on faktooringuga sarnane finantsteenus. See tähendab aga, et klient saab finantseeringut sellega, et ostab temalt võlgniku pikaajalised kohustused vastaspoole (tarnija, võlausaldaja jne) ees.

Vormistamine võimaldab teil:

• allahindlus võlgnetavast kogusummast ühes summas;
• saada põhivara ostmiseks pikaajalist rahastamist kuni 7 aastat;
• kanda kogu lepingujärgne võlgade tasumata jätmise risk panka;

Vormistamise või täitmise kohta lisateabe saamiseks pöörduge UniCredit Banki spetsialistide poole.

Ebastabiilne rahaline olukord puudutab peamiselt väikeseid ja keskmise suurusega ettevõtteid, mille omanikud peavad tarnijatega kasulike suhete säilitamiseks kasutama mitmesuguseid rahalisi manipulatsioone. Et mitte langeda võlgade lõksu ja säilitada mainet, otsustavad paljud OTP panga kliendid kasutada kasumlikku teenuste valikut, mida nimetatakse faktooringuks.

Mis on faktooring?

Lihtsamalt öeldes on faktooring pangatoiming, mille käigus finantseerimisasutus esitab võlgniku vastu nõude ja kogub võla ka laenuandja kasuks. Selles finantsahelas osaleb kolm osapoolt:

1. Teguriks on OTP pangandussüsteem, mis teostab tehingu ja toimib sideühendusena võlgniku ja võlausaldaja vahel.
2. Ostja on võlgnik.
3. Krediidiandja - kaupade (teenuste) tarnija.

Selle toimingu mehhanism viiakse automatismi. Panga klient koostab võlgnikult rahalise võla olemasolu tõendavad dokumendid. Laenuandja esitatud dokumentide vastuvõtmise ja uurimisega maksab pank võla tagasi vahemikus 80–90%. Samal ajal võtavad pangatöötajad ühendust võlgnikuga, et arutada lepingu tingimusi: millise perioodi jooksul võtab faktor tagasi kõik krediidifondid, võttes arvesse vahendustasu.

Faktooringu korral tegutseb OTP Pank vahendajana ja osutab muidugi oma teenuseid tasu eest. Lisaks ei ole vahendustasu suurus kindlaks määratud. Vahendustasu summa lepitakse võlgnikuga individuaalselt kokku ja see sõltub tehingu suurusest.

Faktooring võimaldab finantsraskustega klientidel suurendada ettevõtte likviidsust ja mõjutab positiivselt ka maksevõimet. Lisaks on see toiming käibekapitali puuduse probleemi kiireim ja kasumlikum viis.

Laenuandja, valides selle toimingu, peab mõistma, et pank ei saa kohe võlgniku võlga täies ulatuses tasuda. Tavaliselt ei ületa makse summa 80% koguvõlast. Võla jäägi hüvitamine toimub pärast seda, kui laenusaaja on sajaprotsendiliselt maksnud raha ja raha laekunud faktoripanga kontole.

Faktooring on toiming, mille elluviimisel saab osutada kaasnevaid juriidilisi või kindlustusteenuseid. Faktooringu üks kasulikumaid omadusi on võimalus sõlmida finantsleping ilma käendajate osaluseta.

Menetluse taotlemiseks peab laenuandja koostama minimaalse dokumendipaketi: vundamendil olevate paberite koopiad; täielik raamatupidamisaruanne; võlgniku kontaktandmed. Alates avalduse laekumisest kontrollib OTP Pank faktooringutehingu kõiki etappe.

Faktooringu eelised OTP pangas

OTP Pank viib faktooringu edukalt läbi vastastikku kasulikel tingimustel. Koostöölepingu allkirjastamisel võetakse arvesse kõiki nüansse. Aastatepikkune töö selles valdkonnas suutis viia selle teenuse kõrgeimale tasemele, mille eelised on ilmsed:

1. Finantseerimise väljamakse kuni 90% kogu tehingu summast.
2. Võimalus maksemakseid 180 kalendripäeva võrra edasi lükata, aktiveerides samal ajal makse ootamise ajapikenduse 30 kalendripäeva võrra.
3. Kiire ülevaade saadaolevatest limiitidest.
4. Ainult elektroonilise dokumendihalduse kasutamine, nii et pank saaks kliendiga suhelda kaugarmingus.
5. Läbipaistev lähenemisviis vahendustasu arvutamisel, võttes arvesse kliendi rahalisi võimalusi.
6. Võime hallata nõudeid haldustasandil.

Faktooringu kohta üksikasjaliku konsultatsiooni saamiseks peate võtma ühendust ühe OTP Panga harukontoriga. Saate valida lähima haru ja tutvuda selle töögraafikuga. Kõigile küsimustele saate helistada ka helistades tabelis toodud telefoninumbritele.

On tähelepanuväärne, et kõik faktooringu tehingud sõlmitakse omavääringus: Vene rubla. Ja võlgnik ja võlausaldaja võivad olla seda tüüpi lepingu allkirjastamise algatajad, kuna sellises vormis koostöö on sageli peaaegu ainus võimalus kompromissi saavutamiseks võimalikult lühikese aja jooksul.

Faktooring OTP-st on ainulaadne teenus, mis võimaldab lahendada keerulise finantsolukorra ja tuua kasu kõigile osapooltele: vahendav pank saab teenuste eest vahendustasu; võlausaldaja saab raha võimalikult lühikese aja jooksul; võlgnikul on hea maine ja ta saab raskuste lahendamisel omamoodi viivituse.

01.06.2016

Pöördfaktorimine OTP Pangas

   Faktooring on Venemaal eksisteerinud mitte nii kaua aega tagasi, kuid täna on tal juba õnnestunud saada jalanõud paljude suurte pankade tootesarjas, mis keskenduvad tehingutoodete, sealhulgas faktooringu arendamisele. Faktooring ilmus OTP Pangas 2015. aasta alguses. Klassikalised faktooringu tüübid on paljude Venemaa pankade ja faktooringuettevõtete arsenalis laialt levinud, seetõttu tugines OTP Panga konkurentsieelise tagamiseks aasta hiljem mitteklassikalisele (vastupidisele) faktooringule.

Suurte ostjate ja jaemüügikettide meelitamiseks töötati välja vastupidine faktooring (mõne muu teguri puhul nimetatakse seda ostmiseks). Kui klassikalises otseses faktooringus sõlmib üks tegur (pank / finantsagent) lepingu ainult tarnijaga ja ostjad kirjutavad alla ainult teatisele ega kanna fakti suhtes lisakohustusi, välja arvatud seaduses sätestatud kohustused, siis faktooringu ümberpööramisel on faktooriumi klient ostja, kes meelitab tarnijate faktooring. Klassikaline faktooring on tavaliselt mugav tarnijate käibekapitali täiendamiseks ja vastupidine faktooring on tehingus ostjatele. Fakt on see, et klassikaline faktooring ei sobi alati tarnijatele, kes on seotud keskmise ja väikese ärisegmendiga. Tõepoolest, äri on viimase kümne aasta jooksul dramaatiliselt muutunud ja kaubandusturu tingimusi dikteerivad sageli suured kaupade hulgimüüjad (jaotusvõrgud). Kaubandusvõrkudel ja suurtel ostjatel on tavaliselt palju tarnijaid ja paljud neist mahu tõttu. tootmist ja tulu lihtsalt ei huvita klassikalise faktooringuga ligimeelitamise tegurid. Pöördfaktoringu tegemisel sõlmivad tegurid tavaliselt lepinguid nii suure ostja kui ka tema tarnijaga ning tarnijaga sõlmitud leping reguleerib tavaliselt ainult finantseerimise vormi ja vahendustasude suurust. Leping ostjaga on vastupidi ulatuslikum ja hõlmab tavaliselt tarnete kinnitamise protseduuri ning ostja vastutust nende kinnitatud tarnete eest faktooriumile tasumise eest. Enamikul juhtudel sõlmivad tegurid nii tarnija kui ka ostjaga ulatuslikumad lepingud. Need lepingud võivad sisaldada nii palju tingimusi ja teenuseid, kui ostja peab tarnijatega mugavalt töötama, sealhulgas tarnelepingu edasilükkamise korral täiendava edasilükkamisteguri pakkumine, komisjonitasu, mille ostja tavaliselt maksab. Pöördfaktooring erineb klassikalisest faktooriumist mitte ainult lepingute arvu ja ostja vastutuse eest faktorile määratud nõuete täitmise eest, vaid ka vastaspooltega seotud riskide võtmise poliitika osas. Kui klassikalises faktooringus koos regressiga võtab faktor arvesse riski, mis põhineb tarnija suurusel ja finantsstabiilsusel, siis vastupidises faktooringus, vastupidi,

tegur võtab peamise riski ainult ostjale.

Tuleb märkida, et eraldamine riski aktsepteerimise osas on üsna meelevaldne

tegelane. Paljud tegurid aktsepteerivad tarnijaid ja ostjaid täielikult

riskide hindamine mõlemale osapoolele ja seada igale asjaomasele organisatsioonile ühine piir, mis pole seotud konkreetse tehinguga.

OTP Pangas on faktooring olnud olemas mitte nii kaua aega tagasi ja selle aasta alguses viidi esimene finantseerimine läbi toote “Pöördfaktoring”. Toote skeem näeb välja nagu näidatud.

Esitatud skeem on alles esimene etapp ja esimene ärijuhtum, mille eesmärk on teenindada ühte gruppi suuri ostjaid ja tarnijaid. Tulevikus rakendatakse paindlikumaid skeeme, et maksta teguri ja skeemi vahendustasu, andmata ostjale täiendavat viivitust.

Rakendatud juhtumi rakendamisel viisime läbi järgmised toimingud:

1. Ostjaga on sõlmitud leping, milles on märgitud:

Määrus ostja poolt kinnituse saamise ja õigeaegse tasumise kohta;

Ostjale lepingutingimustest tulenevate nõuete loovutamisest teatamise fakt (eraldi teatamine pole vajalik, nagu klassikalise faktooringu puhul);

Ostja vastutab tarnete, faktooriumile määratud rahaliste nõuete kehtetuse ja kaubavaidluste eest tasumise eest;

Ostja saab pangast täiendava tagasimakse, mille eest ta maksab vahendustasu. Samal ajal ei ole ostja kohustatud pangakontot avama, kuna pank avab ostjale spetsiaalsed kontod, mida kasutatakse üksnes tarnete ja vahendustasude tagasimaksmiseks.

2. Tarnijaga on sõlmitud leping, milles on märgitud:

Rahastamise tingimused, sealhulgas rahastamiseks tarneregistrite saatmine, allkirjastatud EP poolt, kasutades panga RB-d;

Vastutus määratud tarnete kehtetuse eest.

Kui töötate tarnijaga vastupidise faktooringuga, sõlmivad tegurid tavaliselt lihtsustatud

kuna tegelikult on ostja faktooriumi klient, antakse rahastamist ikkagi tarnijale, seetõttu peavad tarnija suhtes esinema mõned teguri lepingulised kohustused.

Praegu tutvustab OTP Pank pöördtehingute faasimisel töötades enam kui 40 erinevat vahendustasude maksmise võimalust, mis erinevad üksteisest kogumisperioodide ja kogumisobjekti osas.

Pöördfaktooring on enam kui viis aastat olnud peaaegu kõigi Venemaa tegurite faktooriumitoodete täisliige ja areneb aktiivselt, saavutades järk-järgult populaarsuse suurte ostjate, sealhulgas jaemüügikettide tõttu.